如今,越来越多的朋友开始尝试投资基金,尽管不少基金的长期净值曲线走势可观,但仍有相当一部分人却感觉自己没赚到钱。
(资料图片)
不可否认的是,随着大众接受度不断提高,公募基金已成为中国资本市场的一股重要力量。据中基协最新数据显示,截至9月底,我国公募基金资产净值已达23.09万亿元。此外,公募基金数量和总份额也连续多年实现增长。
许多基民在投资基金的时候存在一些常见误区。公募基金蓬勃发展的同时,不少新晋基民由于缺乏相应知识,或习惯于照搬“炒股”的方式“养基”,因此也出现了不少常见的投资误区:例如过度关注短期业绩、喜欢跟风追涨热门基金、无法忍受短期波动等等。
树立正确“养基”理念至关重要。实际上,基金是一种长期投资工具。进行主动管理的基金经理,往往会根据市场变化来调整持仓,因此大家不必为之盲目“操心”。
据中基协转发、由多家公募基金联合发布的《公募权益类基金投资投资者盈利洞察报告》(下称报告)显示,平均每月交易不足1次的基民中,盈利人数占比达55.14%,平均收益率为18.03%;而每月交易达3次以上时,盈利人数占比不足45%,收益率也随之下降。
换句话说,交易次数增加,对基民而言往往并非好事。
那么,究竟该如何正确投资基金呢?其实答案概括起来就是“优质基金+长期投资”。
目前市场上的基金数量已经超过股票,选基并不比选股容易。而且不同基金间业绩差距极大,“翻倍基”和“亏损基”并存。想要从中选到适合自己的好基金,可以参考以下几个步骤:
1、确定自己的风险承受能力和预期收益目标;
2、选择与自身风险承受能力相对应的产品类型;
3、从历史业绩、投资策略、投研团队、风险控制等多方面进行综合评判,找出待选基金;
4、根据分散投资等原则构建基金组合;
5、定期跟踪所持基金,若出现重大不良变化及时调整。
选好基金后,还要养成正确的投资习惯。《报告》显示,当持有期限低于3个月时,基民平均收益率为负,而随着持有期限拉长,相应的平均收益率和盈利占比水平则出现明显提升。
总而言之,基金投资就犹如长跑,想要实现一夜暴富的概率非常渺茫。唯有养成择优长期投资的习惯,最终才有望换来满意的回报。
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