世界快看点丨三步走开启你的基金投顾之旅

随着基金数量突破万只，很多投资者都在感慨基金投资难。其实，小伙伴们不妨试试基金投顾，只需要“三步走”，就可以开启一段省心省力的基金投资之旅。

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基金投顾是国内市场于2019年推出的一种全新业务类型，投顾机构接受投资者全权委托，可以代为做出具体基金投资品种、数量及买卖时机的决策，并执行基金申购、赎回、转换等交易申请。

下面让我们跟着基金投顾“三步走”，体验一下基金投顾服务的全流程。

第一步确认合适的投资策略

适合自己的才是最好的，所以基金投顾服务的第一步，就是帮你找到合适的投资策略。

基金投顾会通过一系列问题综合了解你的投资目标、投资期限、风险承受能力等相关信息。然后基于你的情况进行专业分析，为你匹配适合的基金投资组合策略。这个策略的整体风险水平、投资思路等都会比较契合你的投资需求，有助于你在未来达成既定的投资目标。

所以也一定要记得，如果你这笔投资的需求发生了变化，要及时告诉投资顾问，投资顾问会根据你需求的变化情况考虑是否调整投资策略。

另外，如果你在参与投顾服务的平台上还没有做过风险承受能力评估，还需要再填写一份风险测评问卷哦。

第二步转入资金

确认好基金组合策略之后，就可以准备转入资金了。

转入金额之前，基金投顾会对你进行风险揭示，说明基金投顾服务跟任何投资一样都存在风险，你可能获取收益，也可能会遭受本金亏损。

阅读并同意风险揭示书的内容之后，你还可以选择查看基金投顾提供的策略说明书，说明书中详细介绍了基金组合策略的投资目标、投资范围、业绩比较基准、投资策略等信息。

接下来就可以绑定银行卡、转入资金了。

有的客户可能会关心：“资金是直接转给投顾机构吗？”

并不是的！

你的资金仍然在你自己的账户里，你只是把这个账户“授权”给基金投顾机构进行管理而已。基金投顾可以代你下达基金买入、卖出的指令，但并不能实际“碰”到你的资金，更不能够把钱“转走”到自己的账户上，所以投资者完全不用担心资金的安全问题。

第三步享受投后服务

授权给基金投顾并转入资金后，你就可以卸下管理基金账户投资事宜的“重担”了，基金投顾会帮你打理账户，根据对全市场基金产品和市场、行业等的专业研究，按照约定的策略为你配置合适的基金产品，并且根据产品和市场的变化，适时地帮你进行调仓。

同时，投顾机构也会为你提供账户运作报告，帮你了解账户的阶段运作情况。除了阶段收益、具体持仓基金产品等基本信息之外，报告还会详细披露近期调入、调出了哪些产品，比例如何，为什么做这样的操作，对前期市场的回顾和后续市场的展望等等，帮你构建起账户运行的全局观，了解其中的投资逻辑。

在投顾服务的全过程中，如果你对基金投资有任何问题，都可以咨询投顾机构，他们会为你进行专业解答，及时提供咨询建议服务。

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