首页 > 资讯 >

世界快看点丨三步走开启你的基金投顾之旅

2023-05-26 19:16:36 金证研

随着基金数量突破万只,很多投资者都在感慨基金投资难。其实,小伙伴们不妨试试基金投顾,只需要“三步走”,就可以开启一段省心省力的基金投资之旅。


【资料图】

基金投顾是国内市场于2019年推出的一种全新业务类型,投顾机构接受投资者全权委托,可以代为做出具体基金投资品种、数量及买卖时机的决策,并执行基金申购、赎回、转换等交易申请。

下面让我们跟着基金投顾“三步走”,体验一下基金投顾服务的全流程。

第一步确认合适的投资策略

适合自己的才是最好的,所以基金投顾服务的第一步,就是帮你找到合适的投资策略。

基金投顾会通过一系列问题综合了解你的投资目标、投资期限、风险承受能力等相关信息。然后基于你的情况进行专业分析,为你匹配适合的基金投资组合策略。这个策略的整体风险水平、投资思路等都会比较契合你的投资需求,有助于你在未来达成既定的投资目标。

所以也一定要记得,如果你这笔投资的需求发生了变化,要及时告诉投资顾问,投资顾问会根据你需求的变化情况考虑是否调整投资策略。

另外,如果你在参与投顾服务的平台上还没有做过风险承受能力评估,还需要再填写一份风险测评问卷哦。

第二步转入资金

确认好基金组合策略之后,就可以准备转入资金了。

转入金额之前,基金投顾会对你进行风险揭示,说明基金投顾服务跟任何投资一样都存在风险,你可能获取收益,也可能会遭受本金亏损。

阅读并同意风险揭示书的内容之后,你还可以选择查看基金投顾提供的策略说明书,说明书中详细介绍了基金组合策略的投资目标、投资范围、业绩比较基准、投资策略等信息。

接下来就可以绑定银行卡、转入资金了。

有的客户可能会关心:“资金是直接转给投顾机构吗?”

并不是的!

你的资金仍然在你自己的账户里,你只是把这个账户“授权”给基金投顾机构进行管理而已。基金投顾可以代你下达基金买入、卖出的指令,但并不能实际“碰”到你的资金,更不能够把钱“转走”到自己的账户上,所以投资者完全不用担心资金的安全问题。

第三步享受投后服务

授权给基金投顾并转入资金后,你就可以卸下管理基金账户投资事宜的“重担”了,基金投顾会帮你打理账户,根据对全市场基金产品和市场、行业等的专业研究,按照约定的策略为你配置合适的基金产品,并且根据产品和市场的变化,适时地帮你进行调仓。

同时,投顾机构也会为你提供账户运作报告,帮你了解账户的阶段运作情况。除了阶段收益、具体持仓基金产品等基本信息之外,报告还会详细披露近期调入、调出了哪些产品,比例如何,为什么做这样的操作,对前期市场的回顾和后续市场的展望等等,帮你构建起账户运行的全局观,了解其中的投资逻辑。

在投顾服务的全过程中,如果你对基金投资有任何问题,都可以咨询投顾机构,他们会为你进行专业解答,及时提供咨询建议服务。

免责声明:

本机构撰写的报告,系基于我们认为可靠的或已公开的信息撰写,我们不保证文中数据、资料、观点或陈述不会发生任何变更。在任何情况下,本机构撰写的报告中的数据、资料、观点或所表述的意见,仅供信息分享和参考,并不构成对任何人的投资建议。在任何情况下,我们不对任何人因使用本机构撰写的报告中的任何数据、资料、观点、内容所引致的任何损失负任何责任,阅读者自行承担风险。本机构撰写的报告,主要以电子版形式分发,也会辅以印刷品形式分发,版权均归金证研所有。未经我们同意,不得对报告进行任何有悖原意的引用、删节和修改,不得用于营利或用于未经允许的其它用途。

关键词

相关推荐